【投資のお悩み相談#4】オルカンに投資していますが、分散のために日本株に投資するのはアリですか？

新NISAで、オルカンに投資されているのですね

確かに海外資産の金額が増えてくると、不安になってきますよね

そのような中で、「日本株に投資することで分散になるのか」についてお答えしていきますね

生活防衛資金は、しっかりと貯められていますね

それでも、思った以上に利益が出て海外資産の金額が多いと、不安になってくるものですよね

相談者様の疑問が解決できるように、お答えしていきますね

相談者様は、オルカンがどのような国の株式に投資しているかをご存じでしょうか？

たしかに、アメリカなどの海外に投資していますが、実は日本にも投資しているのですよ

たしかに、日本を除いたeMAXIS Slim全世界株式（除く日本）という投資商品はあります

相談者様が投資されているのは、オールカントリーなので、日本にも投資する投資商品ですよ

オルカンの交付目論見書を確認すると、全体のうち5.5％ほどが日本に投資されていますね

オルカンと日本株を組み合わせても、あまり分散効果はありませんよ

オルカンの組入れ銘柄は約2,900銘柄で、時価総額加重平均という方法で47か国に分散されているので、株式としてはすでに広く分散されていいるのですよ

日本への投資割合が増えるので、さらに分散するというよりは、日本への投資がより集中するというイメージですね

オルカンは、組入れ銘柄や組入れ比率が定期的に見直しされているので、状況に応じて適切な分散がされているのですよ

未来は誰にもわからないので、日本への投資割合を増やすこと自体は、必ずしも間違いではありません

ただ、分散を目的とするのであれば、オルカンにそのまま投資するだけで、株式の分散としては十分といえますね

もし不安があって、さらに分散をしたいということであれば、株式以外の資産を加えるという方法があります

伝統的な資産としては、債券、不動産、金などがありますね

これらの資産へ分散投資することで、資産全体の値動きをマイルドにしてくれる効果がありますよ

たしかに株式投資以外の投資は、難しく思えてしまいますね

ただ、ほかの資産に投資するなら、債券、不動産、金であれば、株式のように投資信託やETFに投資することができますよ

どれくらい株式以外の資産へ分散するかは、投資目的やどれくらいのリスクとリターンを求めるかで変わります

興味があれば有名な投資戦略について調べてみてくださいね

もしも難しいようでしたら、預貯金を厚めに持っておくだけでも、株価が下落したときの安心材料になりますよ

投資に絶対の正解はありませんが、目的と手段は、できる限り合っているのが望ましいです

分散投資が難しい場合には、投資の割合が多くならないように、預貯金をできるだけ確保してみてくださいね